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저는 가계부를 쓰는 평범한 직장인입니다. 그것도 IT 직장인...
펀드, 보험, 주식, ELS, 적금, 예금 중금채, 채권 등등
해보면서 가지고 있는 돈을 늘려보려고 여기저기 시도를 해보면서
현재는 마이너스 수익률을 내고 있는 실정입니다.
이러던 중 맘스다이어리에서 와이프와 번갈아가며 일기를 쓰는 도중에 무료재무상담이라는 제목을 보고
해당 이벤트에 신청하게 되었습니다.
다음날, 설계사님으로부터 전화를 받고, 현재의 지출상황을 파악하신다며, 수입과 지출 형태에 대해서 여러 가지 항목을
물어보시고, 약속 날짜를 잡았어요
전화통화 중 바로바로 생각이 안 나서 어림잡아 말씀한 것도 있는데,
통화를 끊고 나서 해당 항목들을 생각해보니, 그동안 지출에 대해 제가 간과한 부분들이 많다는 것을 알았습니다.
처음에는 평일에 시간이 안되 주말에 약속을 잡았는데, 개인적인 사정으로 오늘 점심시간으로 약속을 변경하고,
재무상담을 받았습니다.
다행히 제가 일하는 곳과 설계 사무실이 도보로 10분 거리에 있어, 평일 점심시간으로 변경할 수 있었습니다. (운이 좋았습니다.)
재무상담은 빠르면 빠를수록 좋다며, 그래야 준비를 미리 해야 한다면서 약속 날짜를 잡았습니다.
재무상담이란 것을 말로만 듣다가, 이런 기회에 직접 받게 되니 기분이 좋았습니다.
결론부터 말하면, 재무상담 후 제가 돈에 관해서 잘하고, 잘못하고, 앞으로 해야 할 것을 알 수 있게 돼서
저에게는 아주 뜻깊은 시간이었습니다.
돈을 왜 모으는 지, 어디에 쓰려고 하는지 등의 자산을 늘리는 이유를 시작으로
주택마련, 교육자금, 종잣돈 등 앞으로 들어갈 돈을 위해 미리 준비하면
같은 돈으로 더 큰 혜택을 볼 수 있는 방법에 관해서 설명을 해주었습니다.
또한 앞으로 어떻게 될지도 모르는 미래계획 설계도 해주시고, 보험 상품도 기존에 가지고 있는 것들을
분석해서 부족한 부분, 중복으로 보장되는 부분 등에 대해서 친절히 설명해 주었습니다.
제가 30이 넘어서 배운 것이 하나 있는데, 사람을 너무 믿으면 안 된다는 것입니다.
그런데 이 설계사님은 만나기 전부터 저 같은 사람의 성향이면, 부자가 되게 만들어 주고 싶다고 하시고
막상 상담할 때에는 금융 상품에 대해 가입하라고 강요하지 않고, 어떠한 금융상품들이 있으며, 어떻게 운영이 돼서,
수익을 창출하는지 두 시간 넘게 저에게 설명해 주셨습니다.
저는 이 두 시간 동안 정말로 배운 게 많았고, 제가 너무 얕은 지식으로 너무 많이 시도했다는 생각이 많이 들었습니다.
상담시간은 정말로 누구에게서도 들을 수 없었던 귀한 시간이었으며, 저처럼 어설프게 금융지식이 가지고 있는 사람들이라면,
주저하지 말고 상담을 받아 보라고 적극 권하고 싶습니다.
참고로 저는 아직 상품설명까지 완전히 듣지 못한 다음 주에 한번 더 만나뵙기로 했습니다.
처음에는 너무 어려 보여서 반신반의했지만, 고객을 위해 디테일한 부분까지 자세히 설명해 주시고,
고객을 위한 자산계획을 구성해 주신 열정적인 모습에 조가람 설계사님께 감사를 드립니다.
